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划重点!掌握银从中级个人理财5个考试重点,拿稳60分!
发布时间:2024-09-07 15:45:31     来源:时刻未来
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针对中级个人理财的考情和重点章节,以下是一些详细的备考策略和建议,帮助你高效备考并争取高分:

一、整体备考策略

明确目标:首先,设定一个清晰的目标分数,比如70分或更高,这有助于你保持动力并集中精力在关键内容上。

制定计划:根据考试时间和个人情况,制定一个详细的备考计划。包括每天的学习时间、学习内容、复习进度和模拟考试安排等。

理解为主:中级个人理财涉及较多抽象概念和公式,要注重理解而非死记硬背。特别是公式和计算题,要理解其背后的逻辑和原理。

关注时事:由于考试可能包含超纲题,特别是新热门法规及相关大事件,因此要多关注金融方面的新闻和动态。

二、重点章节备考策略

第二章:财富保障与规划

深入理解风险与保险:掌握风险的基本概念、风险管理的流程以及保险的基本原理和种类。

重点掌握保险规划:熟悉各类保险产品的特点和适用场景,学会根据客户需求进行保险规划。

寿险保额计算:掌握生命价值法和遗产需求法算寿险保额的方法,并能在实际案例中灵活运用。

第三章:教育投资规划

了解教育支出特点:熟悉教育支出的阶段性和长期性特点。

掌握规划工具:熟悉短期和长期教育投资规划工具,如储蓄、基金、教育保险等。

制定规划方案:学会根据客户需求制定教育投资规划方案,并进行相关计算。

第四章:退休养老规划

认识退休规划重要性:了解社会老龄化趋势、医疗和健康费用增加等因素对退休规划的影响。

分析影响因素:掌握影响退休规划的各种因素,如退休年龄、寿命长短、通货膨胀率等。

制定规划原则和流程:熟悉退休规划的原则和流程,并能根据客户需求制定个性化的退休规划方案。

第六章:税务规划

了解税收制度:掌握税收的定义、特征及中国税制体系。

掌握税务规划方法:熟悉税务规划的基本方法和分类,特别是个人所得税、房屋交易税和汽车交易税等相关税务计算。

关注资管产品纳税:了解资管产品缴纳增值税的案例及其对个人理财的影响。

第七章:财富传承规划

理解财富传承规划:掌握财富传承规划的基本概念、需求、功能及工具比较与原则。

熟悉遗产继承:了解法定继承和遗嘱继承的法律规定和操作流程。

了解家族信托:熟悉家族信托的概述、国外发展情况及国内现状,掌握其在财富传承中的应用。

三、其他备考建议

多做题:通过大量做题来巩固知识点和提高解题能力。特别是计算题和综合案例题,要多加练习。

模拟考试:定期进行模拟考试,检验学习成果并找出存在的问题和不足。

总结归纳:在学习过程中及时总结归纳知识点和解题方法,形成自己的知识体系。

寻求帮助:遇到难题时及时寻求老师、同学或备考群的帮助,不要独自钻牛角尖。

保持健康:保持良好的作息和饮食习惯,适当进行体育锻炼,保持身心健康和精力充沛。

通过以上备考策略和建议的实施,相信你能在中级个人理财考试中取得优异成绩。加油!

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